La Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS) emitió una alerta sobre 134 entidades no autorizadas que operan ilegalmente en Ecuador realizando actividades financieras como otorgamiento de créditos y captación de depósitos. Estos grupos defraudadores utilizan estrategias sofisticadas a través de plataformas digitales para engañar a ciudadanos en búsqueda de soluciones financieras rápidas. La institución enfatizó su compromiso de cero tolerancia contra estas prácticas ilícitas que comprometen el patrimonio de las familias ecuatorianas.
Las organizaciones fraudulentas emplean diversas tácticas para captar víctimas. Una de las más comunes es ofrecer préstamos pre aprobados mediante WhatsApp o redes sociales, exigiendo pagos previos para "desbloquear" el dinero supuestamente disponible. Además, realizan estafas telefónicas en las que falsos operadores solicitan información sensible como claves institucionales, números de tarjeta de crédito y códigos de seguridad. Otras entidades criminales crean páginas web falsas o lanzan anuncios publicitarios utilizando la palabra "cooperativa" sin poseer autorización legal alguna.
Entre las organizaciones irregulares identificadas figuran presuntas cooperativas de ahorro y crédito con nombres como Coop Catamayo, Coop Catar, Credi Mutualista, Central del Ecuador y CrediSolidaria. También existen dos entidades que simulan ser bancos autorizados: Bancrédito y Banco Comunal de Bienestar Financiero Credipy. La lista completa de las 134 organizaciones no registradas está disponible permanentemente en la página oficial de la SEPS para consulta ciudadana.
Para protegerse de estas estafas, la SEPS recomienda verificar la legitimidad de cualquier organización financiera antes de contratar sus servicios. La Superintendencia mantiene una nómina oficial de cooperativas y mutualistas autorizadas que pueden consultarse en línea. Los ciudadanos deben desconfiar de ofertas de créditos rápidos sin requisitos, pagos previos o presiones para entregar información personal a través de canales no oficiales.
Si ya fue víctima de fraude o detectó operaciones sospechosas, la SEPS insta a presentar denuncias formales ante la Fiscalía General del Estado y comunicar alertas a través de los balcones de servicios y canales oficiales de atención ciudadana de la Superintendencia. Estas acciones contribuyen a documentar el fraude y permiten que las autoridades tomen medidas legales contra los responsables de estas actividades ilícitas que afectan la estabilidad financiera del país.